您好!
为加强账户管理，更好地保障您的账户资金安全，减少电信诈骗风险，依照《人民币银行结算账户管理办法》、《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》等工作要求,丰县民丰村镇银行将根据您留存的证件信息以及账户使用情况,持续开展个人与对公不合规银行账户清理工作，现将相关事项公告如下：
一、核实清理账户范围及措施
符合以下条件之一的个人与对公账户将被纳入账户清理范围，相关账户将被采取包括但不限于限制非柜面交易金额及笔数、暂停非柜面交易、账户状态设置为只收不付、不收不付、直至终止业务关系等控制措施：
（1）客户信息不完整
个人客户九项基本信息不齐全或证件有效期过期，九项基本信息包括：姓名、性别、国籍、职业、居住地或者工作单位地址、联系方式、身份证件或身份证明文件的种类、号码和证件有效期限。在本行登记的身份基础信息不完善、不准确或留存证件已过期的对公客户及其账户，包括：身份基础信息包括客户名称、证件类型、证件号码、证件有效期、发证机关所在地、经营范围、联系地址、联系电话、注册资本，以及法定代表人或单位负责人名称、证件类型、证件号码、证件有效期、联系电话。
（2）客户信息不准确
开户时客户已满16周岁证件类型为户口簿、地址不详细、职业不明确、国籍不明确、身份证号码为15位、非有效证件开户、居民身份证号码有误、证件到期日有误、账户户名含有特殊符号、证件已过有限期、手机号码不准确等。
（3）分类账户超限
个人银行结算账户超标准（即I类户超1个（不含社保卡）、II类户超5个、III类户超5个）。
（4）同一手机号码对应不同客户
1、同一客户的有效身份证件在我行存在不同户名，包括曾用名、错误用名、音同字不同等错误户名。同一对公客户(客户名称相同)使用统一社会信用代码证、税务登记证、全国组织机构代码证等多种证件在我行开立了多个对公账户。
2、涉及个人手机号码被多个不同的客户使用为联系方式。
（5）非实名制账户
身份证的信息未核查、虚假、假名、匿名、无法核实等，有效身份证件被他人使用，导致同一证件开立不同户名账户等。
（6）营业执照已撤销、注销或被吊销的。
（7）长期不使用账户
若您的银行结算账户一定时间内未发生收付活动（不包括结息等非客户主动发生的业务），且余额低于一定标准的我行将该账户纳入“久悬户”管理，并采取一定的管控措施。
二、清理时间
我行将于2023年5月31日起，逐步分批开展账户清理工作。
三、身份信息核实完善渠道及类型
（一）如您预留的客户信息有缺失、错误、无效或已发生变化，个人信息：请您持本人有效身份证原件，至我行任意网点变更。对公信息：请您携带单位有效证件、法人（单位负责人）有效身份证件、经办人有效身份证件、公章、法人章，至我行开户网点变更。
（二）如您的户籍地和居住地地址、职业、证件有效期等发生变化，可以通过我行手机银行APP搜索“个人信息维护”进行更新；手机号码缺失可通过微信小程序“江苏辖区农商银行”客户信息维护模块维护实名认证的手机号码（仅限登记证件为居民身份证的个人客户）。
四、特别提示
丰县民丰村镇银行将依法严格保护您的单位及个人信息。不会要求存款人通过自助渠道（计算机网络、短信、电话等方式）输入密码、验证码等办理账户激活，也不会以任何理由要求您进行转账等涉及账户资金的操作，请您注意保护账户信息，防范电信诈骗。
由此给您带来的不便，敬请谅解!如有疑问，敬请垂询我行各营业网点工作人员，或请拨打各网点服务热线咨询。衷心感谢您的理解和支持，丰县民丰村镇银行将竭诚为您提供安全、优质、便捷的金融服务!
特此公告！
丰县民丰村镇银行
2023年5月31日
发表于 2023-5-31 11:14
