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    入职就给买房?还不止一套?!警惕

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    发表于 2024-3-23 16:34 | 显示全部楼层 |阅读模式 | 来自江苏

      入职公司不需要任何门槛,还能享受公司为员工购房的福利,这样的好事你相信吗?天上掉下的可能不是馅饼,而是陷阱!

      近日,江苏省徐州市公安局泉山分局经侦大队精准出击,打掉一个专门骗取贷款的犯罪团伙。

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    1

    疑云重重 银行千万元贷款被骗取

      2023年9月的一个下午,泉山分局经侦大队民警徐翔、刘大伟到辖区某银行上门走访,开展安全防范宣讲。银行风控管理部负责人满怀心事地说:“最近我行内部发现几笔逾期贷款存在问题,请两位帮忙甄别一下。”

      据了解,这家银行风控管理部近期发现了多笔逾期贷款、总额超千万元,经初步核实,贷款人根本无买房意愿,且买房资金及贷款资金已经转至特定账户,怀疑贷款人骗取银行贷款。

      根据银行提供的线索,民警了解到其中一名逾期贷款客户张梅梅背负着两笔房屋抵押贷款、一笔信用贷,金额共计500余万元。徐翔和刘大伟决定先从张梅梅入手,走访了解情况。

    2

    抽丝剥茧 “背债人”背后有蹊跷

      “你是张梅梅吗?我们是徐州市公安局泉山分局经侦大队民警,找你想了解贷款逾期的情况。”徐翔开门见山。

      “房子是公司买的,老板说贷款的事不需要我操心。”眼前这名微胖的中年女人态度冷淡。

      “哪个公司给员工买房还不需要还贷?”

      “我在公司3年多了,公司还给其他员工买房。”

      “房子你们住上了吗?”

      “嗯……还没有。”张梅梅似有所悟。

      徐翔和刘大伟了解到,张梅梅背着两笔房屋抵押贷款、一笔信用贷,但她并不是这些贷款的实际使用人。民警初步判断,张梅梅所在公司很可能利用像她这样的“背债人”故意套取银行贷款。

      犯罪团伙打着他人的幌子套取银行贷款,债务却要由他人来背,张梅梅就是一个典型的“背债人”。

      “你现在背负的债务总额已远高于你的实际收入能力,贷款逾期不还,不仅对你个人征信造成影响,你还有可能要承担法律责任。”徐翔耐心为张梅梅普法,逐渐赢得她的信任。最终,张梅梅详细地向民警讲述了事情的来龙去脉。

      张梅梅文化程度不高,离异后独自赡养老人、抚养孩子,生活较为拮据。2020年夏天,张梅梅的“好姐妹”刘小红到她家串门,给没有工作的张梅梅带来一个“好消息”——“你到我们公司来,老板还能给员工买房,正好留给你儿子将来结婚用。”这句话,说到了张梅梅的心坎上。

      经刘小红介绍,张梅梅顺利入职该公司,当上了朝九晚五的“上班族”。公司每天9时准时点名开晨会,迟到早退都需要报备。领导常常给员工大讲特讲孙子兵法、巴菲特投资财富学等“知识”,张梅梅听不明白,公司就安排给她一些杂活。

      不久,公司老板“兑现”了买房承诺,称有一套房子房主急着卖,价格实惠、不能错过,拿走张梅梅的身份证和银行卡,表示查下征信就能办理买房手续。公司垫付了第一次买房的首付款,贷款部分也不需要张梅梅操心。公司老板为了激励员工,许诺只要介绍人进公司买房就可以获得提成,要求员工招揽社会人员加入公司。在提成的诱惑下,张梅梅没有拒绝公司第二次为其“购置”房产。但第一套房子尚未能入住,公司又开始为她“购置”第二套房子,张梅梅心里犯起了嘀咕。

      经过民警耐心细致分析,张梅梅终于明白她轻信了“好姐妹”刘小红和公司老板的花言巧语,被他们利用了,醒悟的张梅梅向民警提供了公司成员和所在地址等关键线索。

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    2023年10月26日晚,办案民警审查主要犯罪嫌疑人周某某。

    3

    深挖细查 职业骗贷团伙浮出水面

      根据掌握的线索,民警逐步刻画出以王强为首的犯罪团伙组织架构,一个公司化运营、肆无忌惮侵害银行金融资产的犯罪组织逐步出现在民警面前。

      徐州市公安局迅速成立专案组,全力开展案件侦破工作。经查,自2019年以来,王强伙同周光涛、黄光等犯罪团伙核心成员,在江苏徐州、安徽淮北等地注册公司、发布招聘信息,并伙同房产中介、信贷人员,一方面对二手房价格进行超额评估,另一方面在垫付购房首付款后以员工名义向银行申请房屋抵押贷款,待银行放贷后再伙同卖家将贷款占为己有。为“榨干”员工全部征信,王强犯罪团伙还以“背债人”名义成立空壳公司,制作虚假收入证明,将员工包装为公司高管等优质客户,向银行申请税贷、经营贷。这些“职业背债人”其实就是被犯罪团伙操纵的“工具人”,表面有房有公司事业有成,实际上背负着累累贷款,根本不具有还款能力。

    4

    瓮中捉鳖 让“操盘手”无处藏身

      前期侦查工作告一段落,收网事不宜迟。这个犯罪团伙在江苏徐州、安徽淮北等地有3处窝点,人员流动性很强,工作地点和时间不固定,给抓捕工作带来极大挑战。

      为确保万无一失,行动开始前,专案组制定了翔实的抓捕方案,在淮北警方大力支持下,对王强、周光涛等犯罪嫌疑人进行分析研判,全面掌握了涉案人员的活动轨迹。2023年10月,专案组抽调精干警力,联合淮北警方实施抓捕行动。

      深秋的凌晨,寒意笼罩,专案组民警紧张布控,眼见天色将明,却仍未能发现嫌疑人的蛛丝马迹。“再等一等,全员守好盯梢点。”指挥员发出命令。抓捕民警始终保持着清醒与警觉,不敢有丝毫松懈。2023年10月25日6时许,主要犯罪嫌疑人、涉案公司会计吴瑕终于出现在民警视线中。吴瑕匆匆忙忙骑着一辆电动自行车,到达王强办公室后再未出门。

      为了避免打草惊蛇,抓捕民警决定按兵不动。不一会儿,王强、周光涛等人也陆续赶到办公室内。眼看犯罪嫌疑人已经聚集到一起,指挥员一声令下,守候多时的民警迅速冲入窝点,将尚在茫然中的犯罪嫌疑人全部抓获,当场查获会计凭证、银行卡、虚假合同、公证书等大量物证。

      经讯问,专案组得知犯罪团伙成员隐约感到不妙,于是相约到办公室内商量对策,准备销毁证据、卷款潜逃。幸亏专案组民警行动迅速,将这群狡猾的狐狸一网打尽。至此,这起骗取银行贷款案顺利告破,“背债人”背后的神秘“操盘手”终被抓获。

      经查,王强犯罪团伙诱骗50余名入职员工作为“背债人”,以其名义购买房产70余处、累计骗取银行贷款7000余万元。目前,相关涉案人员因涉嫌骗取贷款罪被徐州市公安局采取刑事强制措施,等待他们的将是法律的严惩。(文中人物除民警外均为化名)

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      本案是江苏省首起通过纠集“背债人”成立空壳公司、骗取银行贷款的新型犯罪案件。犯罪团伙以“来公司可以帮你买房”为噱头,拉人头加入公司使其成为“背债人”,再以成立空壳公司、刷流水、交社保等方式为“背债人”包装身份,骗取银行税贷、经营贷等贷款资金,严重侵害民众合法权益,危害金融机构信贷资金安全,扰乱金融管理秩序。

    转载声明:本文转载自中国普法

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    发表于 2024-3-23 19:14 来自手机 | 显示全部楼层 | 来自江苏
    “背债人”

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    发表于 2024-3-24 05:24 来自手机 | 显示全部楼层 | 来自江苏
    天上掉下的可能不是馅饼,而是陷阱!

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    发表于 2024-3-24 06:09 来自手机 | 显示全部楼层 | 来自江苏
    天上不会掉馅饼的

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    发表于 2024-3-24 06:47 来自手机 | 显示全部楼层 | 来自安徽
    职业被债人

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    有车有房

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    发表于 2024-3-24 08:00 来自手机 | 显示全部楼层 | 来自江苏
    谨慎小心。

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    特邀嘉宾

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    发表于 2024-3-24 09:53 来自手机 | 显示全部楼层 | 来自江苏
    如今骗子多。

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    发表于 2024-3-24 10:32 来自手机 | 显示全部楼层 | 来自江苏
    不要轻信任何人

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    发表于 2024-3-24 14:59 来自手机 | 显示全部楼层 | 来自江苏
    天上掉的不是馅饼 是脑子

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    发表于 2024-3-25 03:30 来自手机 | 显示全部楼层 | 来自江苏
    现在骗子太多了
    发表于 2024-3-25 09:25 | 显示全部楼层 | 来自江苏
    哪有这么好的事
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