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轻则违法 重则犯罪 市民小刘于4年前办理了一张银行卡，历经几次银行系统升级和卡片换代后，该张银行卡的使用频率不高，被搁置一旁。经他人介绍，小刘加入了一个名叫“小王开卡”的微信群，通过群友牵线，银行卡很快找到买主。之后被他人用于实施电信网络诈骗。案发后小刘因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被公安机关刑事拘留。 警方提醒 所谓的“两卡”一般是指电话卡、银行卡以及第三方支付账户等。电话卡既包括我们平时所用的三大运营商手机卡、虚拟运营商电话卡、物联网卡等；银行卡包括个人银行卡、对公账户及结算卡、非银行机构支付账户等。 非法买卖“两卡”，最直接的后果就是产生大量“实名不实人”的银行卡、电话卡，不但会被犯罪分子用来实施电信网络诈骗，还会被用于网络贩毒、网络赌博等犯罪中，这些犯罪现象对社会和家庭都带来了非常大的负面影响。1、被用于电信网络诈骗分子实施诈骗 2、被用于洗钱犯罪团伙洗钱 人民银行将相关信息移送金融信用基础数据库，违法违规记录到个人征信报告，将在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请。 5年内暂停相关单位和个人银行账户非柜面业务、支付账户所有业务。也就是说，相关单位和个人5年内不能使用银行卡在ATM机存取款，不能使用网银、手机银行转账，不能刷卡购物，不能通过购物网站快捷支付，不能注册支付宝账户，不能使用支付宝、微信收发红包和扫码付款。 银行和支付机构5年内不得为相关单位和个人新开账户。惩戒期满申请开户的，银行和支付机构将加大审核力度。 非法买卖个人电话卡、银行账户和企业对公账户，除受到上述惩戒外，还可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪、买卖国家机关证件罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪，甚至诈骗罪，给个人带来牢狱之灾。第三十一条第一款 任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等，不得提供实名核验帮助；不得假冒他人身份或者虚构代理关系开立上述卡、账户、账号等。 第四十四条 违反本法第三十一条第一款规定的，没收违法所得，由公安机关处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有违法所得或者违法所得不足二万元的，处二十万元以下罚款；情节严重的，并处十五日以下拘留。 《银行卡业务管理办法》 第二十八条第三款 银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。
转载声明：本文转载自徐州警方
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发表于 2023-5-5 09:58
