近期
国家互联网信息办公室反诈中心
（以下简称反诈中心）
监测发现多起
假冒投资平台进行诈骗的事件
1.
假冒京东金融、马上金融、360借条等
金融类APP的骗局泛滥
假冒金融类APP特点
反诈中心监测发现，诈骗分子假冒京东金融、马上金融、360借条等平台，推出大量“李鬼”式APP，以相似标志和产品介绍以假乱真，以“小额返利”等诱导网民进行访问下载，进而实施诈骗。
部分诈骗平台甚至宣称具有“国企背景”，以“国字头”名义吸引用户，以“拉人头”模式发展下线。
涉及被假冒APP名称
反诈中心数据显示，今年以来，该中心排查打击假冒APP4.2万个，并纳入国家涉诈黑样本库。目前，国家涉诈黑样本库已涵盖并处置涉诈网址380.4万个、APP51.4万个。
7月1日，反诈中心公布了一批经常被假冒的APP名单和典型案例。名单显示，排名前十位的被假冒APP名称依次为：
京东金融
有钱花
拍拍贷
马上金融
360借条
宜人贷借款
海尔消费金融
平安好贷
易开花
东方财富
其中，已发现打击假冒京东金融APP高达5677个，假冒有钱花和拍拍贷APP的数量均超过1000个。
2.
起底两类“李鬼”APP
警惕诈骗套路
记者分析反诈中心公布的典型案例发现，这些APP大致可分为投资类和借贷类两种，其中的诈骗套路也有所不同。
投资类APP诈骗套路——诱导用户升级、验证
今年5月，辽宁省章某经朋友推荐下载了“平安证券”假冒APP，先后投入了18万元。不久章某收到了平台升级的通知，并按提示进行了升级操作，但平台显示其账号为“风险账户”，存在洗钱嫌疑，需要向监管部门的“安全账户”进行转账验证，否则无法正常使用。章某多次进行转账，合计被骗25万元。
该类假冒APP还会引诱用户盈利后追加投资，然后制造”提现失败“等异常故障，直至无法访问。
今年4月，广西用户张某某下载了假冒“中邮证券”APP，跟着微信群里的“老师”进行投资操作。一开始投入了10万元，盈利后又追加了30万元，结果发现投资持续亏损。张某某打算将剩余的钱提现，但多次提现失败，且平台催促其继续追加投入。当张某某察觉异常，随后该平台便无法访问。
此外，收取风险保证金、VIP增值服务费也是诈骗分子的常用伎俩。
假冒借贷类APP诈骗套路——瞄准急需用钱群体
往往以银行卡号错误、账号被冻结为由，要求用户多次转账进行频繁验证。有的则以提现需要先交金融贷款保险费和验资费为借口，骗取用户钱财。
今年6月，山东省秦某某在假冒“马上金融”APP申请贷款10万元，平台要求先交1万元金融贷款保险，否则不能提现。秦某某按要求交钱后依然无法提现，平台要求再交5万元验资费，并承诺会将保险费和验资费一并返还，秦某某充钱后合计被骗6万元。
江西省的彭某则在马上消费金融旗下的“安逸花”假冒APP申请贷款时被骗。他在提现时，系统提示银行卡号错误，账户被冻结。平台让其转账1万元以证明是本人操作，彭某转账后账户恢复正常，随后发现账户又被冻结，平台声称彭某操作失误，需继续验证。
360数科反欺诈负责人刘涛分析指出，诈骗分子的套路大致有5步：
① 用“高额度、低利息、不查征信、到账快”等夸张内容，以网页、短信、广告等方式“广撒网”吸引眼球，用以筛选和锁定有借款意愿的诈骗目标。
② 骗子假冒客服通过手机号添加支付宝或微信好友，发送伪造的身份证、工牌、公司营业执照、职场短视频、红头文件等PS图片或视频骗取信任。
③ 诈骗下载假冒APP，通常假冒APP和正规APP的名称、图标以及功能体验十分相近，大多数用户难以分辨。
④ 实施连环诈骗：当受害者无法从假冒APP提现时，骗子会谎称其银行卡异常，账户被银行冻结了，需要缴纳解冻费才能提现转账。
⑤ 当受害者发现自己被骗后，诈骗团伙则上演一出“金蝉脱壳”，“客服”失联，假冒APP关闭使用。
3.
官方正规渠道下载APP
防范骗局要做到“三不”
2021年9月，北京银保监局就专门针对假冒金融类APP诱导借款转账骗局发布风险提示，提醒消费者做到“三不”。
不随意在不明网站下载金融类APP
不点击不明链接，不随意在不明网站下载金融类APP。凡是有金融需求都要找正规金融机构，去官网下载相关APP。
不盲目支付所谓前期费用
正规的金融机构在正式放款前是不会向借款人收取任何费用的。消费者应擦亮双眼，遇到需要提前收费的所谓金融公司，请提高警惕、及时核实、迅速远离，避免上当受骗。
不给不法分子可乘之机
消费者一旦发现自己被骗，要保持冷静，及时留存相关证据，第一时间拨打报警电话，通过法律途径保护自身权益。
[复制链接]
发表于 2022-7-8 14:51
