注意啦
收到这种短信千万别信
央行2月11日发布的《2021年第四季度中国货币政策执行报告》指出，P2P网贷平台已全部退出经营。虽然P2P投资已成为过去式，但不少P2P投资者还在等待平台清退兑付。
于是骗子们盯上这一点
开始“帮助”P2P投资人清退回款
《中国消费者报》记者
近日就亲历了网贷回款骗局
忽悠加群注册入资兑付回款QQ群被解散后记者不断接到骚扰电话
记者收到上述短信后
决定进群“一探究竟”
加入QQ群，需要提交“手机号+姓名+投资余额”，记者输入后来到了一个有着100多人的“短融网内策清退柒群”，其中包括好几个客服。
客服人员介绍，为了响应国家推出P2P全面清零政策、加快兑付进度，现在有关部门的监管下引进第三方平台进行回购第三方债权兑付。
群里还出示了相关文件及短融网良性退出兑付任选方案——在某虚拟货币平台注册存入一定金额，存入的金额占本人兑付余额比例越大，回款越快。
比方说，如果个人需要兑付5万元，存入5万元后，当天就可以回款10万元；如果只存入5000元，则需要3个月后才能返还全部5.5万元。
短融网此前本就无钱兑付
为什么在平台存入钱后就能兑付
客服的解释是：“现在短融有专业的人带我们从币台交易所套取利润，利用币台套现给大家兑付，短融网一分钱都不用出。”有群友补充：“原来，短融在薅国际交易所的‘羊毛’。
在QQ群里，客服不断通报回款成功的金额和案例，并称名额有限，催促投资人尽快找专人客服办理入资，也有群友称自己已按操作全部回款，还有一些人在群里帮忙回答一些新入群网友的问题。
当真能回款吗？
《中国消费者报》记者于2021年11月初拨打了短融网的客服电话。短融网客服告诉记者，短融网从未与第三方合作开展过兑付工作，所有加群要求注册转账汇款的都是骗局。
几天后
该QQ群被解散了
但此后
记者不断接到位置显示为香港的来电
电话中对方自称是短融网客服
让记者加入QQ群去进行兑付
2022年2月13日
记者再次接听了
自称是短融网清退客服的电话
对方这次让记者加她微信
在微信中对方要求核实本人信息，记者随便填了个名字和金额，对方“核实后”给记者发来了在短融网后台查询到的资产余额截图，随后又发来一个链接，指导记者安装GQFX智远机构交易所客户端，完成个人注册后登入，找回款专员办理回款。
记者在百度贴吧“短融网吧”看到，有多位网友被拉进了所谓的短融网清退QQ群。一位网友在“清退 6群”内质疑，客服就马上将其移出了QQ群。
一网友发贴称，他入群后，按照群内客服的指引，下载了飞信和百度财经平台两个软件，前者用于和客服聊天沟通，后者则要求注册缴存短融网债权的20%，然后由平台理财师带着理财（类似期货交易），直至赚够你的债权金额。“他们的套路就是你在平台交的钱越多，你赚取本金的时间就越短。”这位网友指出。
赚完钱就可以回款了吗？“这个无底洞才刚刚开始！”这位网友说，“客服此时会提示你提现赎回本金，然后会以补交手续费、监管备案金，办理VIP会员，补交个人所得税等各种理由，让你继续交钱，直到榨干你最后一个铜板。如果不上套，客服会立马将你拉黑，注册缴存的资金也就打了水漂。”
另一位网友指出，QQ群内很多是诈骗团伙的“托”，他们有冒充出借人的，有冒充客服的，有冒充IT公司让下载交易所的，“各司其职”。真正的出借人可能就只有几个，一旦有网友怀疑，就被会骗子踢出群。
记者调查发现，不只短融网，晋商贷、小牛在线、黄金钱包、普天金安等众多P2P平台都曾出现网贷回款骗局，有的骗子甚至在群内出具“中国银保监督管理委员会办公厅”的红头文件。
令人欣慰的是，每次显示为香港的号码来电后，记者马上就能收到中国移动防范风险的短信提示。而在每次接听来电后，北京反诈中心工作人员也会及时通过01096110给记者打来电话，提醒记者别上当。
2月13日，北京反诈中心工作人员王先生告诉《中国消费者报》记者，此类网贷回款骗局最近比较多，有不少人上当受骗。一般是加入群后先用各种红头文件让受害人相信可以回款，然后提供几种方案供受害人选择，最终目的是让你在第三方平台转账注入资金。
银保监会称未授权设立回款渠道
北京反诈中心提醒千万别点短信中的链接
针对此类骗局，1月30日，银保监会官方微信公众号发布《关于防范以“官方回款”名义进行诈骗的风险提示》，落款为网络借贷风险专项整治办公室。同时，在银保监会官网，该提示也以弹窗形式出现。
风险提示称，近期监测发现部分网站、微信群、QQ群、社交媒体账号等冒充银保监会名义，号称其为官方回款渠道，引诱P2P网贷机构出借人缴纳保证金，企图对P2P网贷出借人实施诈骗，存在重大风险隐患。银保监会未设立或授权设立P2P网贷机构回款渠道。请P2P网贷出借人提高警惕，增强风险防范意识和识别能力，相关回款渠道请及时与P2P网贷机构或当地整治办确认，如发现涉嫌违法犯罪线索，请积极向公安等有关部门举报。
上述北京反诈中心工作人员提醒
遇到此类情况
千万不要点击对方发来的任何链接
也不要下载注册
如果遇到有要求转账的
请立即向警方举报
他同时建议记者
下载安装国家反诈中心APP
从而更好地防范诈骗风险
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发表于 2022-2-16 16:39
