简单来说，就是犯罪嫌疑人冒充单位、公司的领导身份，利用受害人对领导的敬畏或疏忽大意的心理，在取得信任后，诱导受害人转账汇款实施诈骗行为。
“确认过QQ或微信身份，遇见错的人~”
接到“老板”的QQ或微信信息
要求将公司钱款打入陌生账号
你会上当吗？
就是这么老套的戏路
依旧有人上当
1、2019年，我市某公司员工接收到一个匿名的手机短信，冒充其公司领导称在外地出差，急需一笔钱要打点关系，要求受害人向指定账户汇款20万元。受害人一看是自己老板，也知道老板确实出差了，没有多想便按照短信要求转钱。后与领导核实后发现自己被骗。
2、我市某公司财会人员在接到自称是合作公司财务人员的电话，对方称由于两家公司合作，要给受害人公司交付保证金。没过多久受害人便收到公司领导“马某”的QQ号发来的信息，称已收到对方转来的40万元资金。受害人误以为该QQ号是自己领导马总的，便没再核实情况。第二天，对方再次联系受害人称合同的部分内容需要面谈，暂时无法签订协议，要求受害人退还前期打去的资金，受害人便通过网银向对方账户转账40万元。后与领导核实后发现被骗。
1、受害人群体相对集中：主要以中小公司财会人员居多。在相对稳定的单位工作的也有少数受害对象。
2、受害损失大：冒充公司领导类诈骗案件虽然总数不多，但一旦发案，金额就很大。涉案资金通过地下钱庄、第三方支付机构、POS机套现等方式被迅速转移。追赃挽损难度相对较大。
3、迷惑性强：此类案件，诈骗团伙布局很深，首先非法窃取公民个人信息，对公司的人员信息、架构等全部掌握后再有针对性地设置骗局，给受害人诱导的诈骗信息大多与公司的真实情况基本吻合，迷惑性、隐蔽性极强。
4、方式单一：
一是不法分子利用基站发送短信。犯罪嫌疑人在作案过程中，会冒充单位领导通过基站向事先获得的公司下属或财务人员的电话发短信，声称机主更换新的手机号码，然后以资金周转等为由向下属或财务人员下达指令，骗其向指定的银行账号汇款。
二是盗用公司领导QQ或微信进行诈骗。犯罪嫌疑人将事先盗取掌握的单位领导QQ或是微信账号的头像与昵称进行复制，然后加单位财务人员的聊天工具进行聊天并提出转账要求，让财务人员和伪装成合作公司员工的嫌疑人对接，合伙欺骗财务人员汇款。
其实，假冒“老板”让财务人员给客户转账的骗局屡见不鲜，手段并不高明，但依然还有很多财务人员上当受骗，给公司、个人造成巨大财产损失。
为什么还有被骗呢？原来，所有被骗的受害人们都有一个坏习惯，就是未能严格遵守公司财务管理规定进行审批，更没有当面或电话向老板、负责人再次确认，因此为被诈骗埋下了隐患。
在此，提醒广大居民朋友，诈骗犯罪很好防，小心就是防火墙。
不轻信：不要轻信QQ（群）、微信（群）中涉及公司转账汇款的信息，对公司老板、负责人或其他人员通过电话、网络社交等工具要求转账汇款的，要认真识别，充分核实，提高警惕。
不添加：不要轻易添加陌生QQ、微信等通讯工具的好友申请，特别是涉及公司老板、负责人名字的QQ、微信，一定要核实清楚。
慎转账：严格执行相关财务管理制度要求，针对QQ、微信等通讯工具要求的转账汇款、必须经过公司老板、负责人当面或电话核实！
严要求：各企业要建立健全并严格执行财务管理规章制度，大额转账汇款前必须经过当面或电话核实程序，且注意安装必要的杀毒防护软件，不点击来历不明的链接，防止个人信息泄露。
发表于 2020-4-17 17:16
